มีใครเคยโดน ตรวจสอบภาษีย้อนหลังที่เมกา บ้างมั๊ยคะ

ปีที่แล้วพี่ได้รับจดหมายจาก IRS บอกว่าให้คืนเงิน tax return ที่ได้รับไปเมื่อปี 2009 แต่ว่าพี่มีคนทำภาษีให้ก็เลยโทรคุยกับเขาๆ ก็ส่งเอกสารมอบอำนาจมาให้พี่เซ็น แล้วเขาก็จัดการอธิบายเป็นลายลักษณ์อักษรกับ IRS หลังจากนั้น 2 อาทิตย์พี่ก็ได้รับหนังสือจาก IRS ว่าไม่ต้องคืนเงิน ทุกอย่างเป็นไปตามที่พี่ยื่นภาษีเมื่อปี 2009... โล่งอก!

ตอนที่ผมเปิดร้านขายคอมพิวเตอร์ IRS มานั่งตรวจกระดาษอยู่สามวันเต็มๆ ละเอียดมาก ได้ไปหลายบาทเหมือนกัน ผมไม่ตกใจเพราะถ้ามากๆก็ไม่มีให้อยู่ดี

จขกทนอนให้หลับเถอะครับ ว่าไปตรงๆไม่มีปัญหา เขาไม่มาไถเงินแล้วเรื่องจบเหมือนบางประเทศแน่

เงินขายบ้านได้ผ่าน Escrow ก็ต้องเอาเอกสารที่ทาง Escrow สรุป ซึ่งจะมีการระบุรายละเอียดการซื้อขายว่าเงินที่ขายได้ชำระให้แก่ใคร และใครได้รับเท่าไหร่

ขอบคุณทั้งสามท่านนะคะ ที่มาให้คำตอบ ตัวเองก็คิดว่าไม่น่ามีอะไร
เรามีเอกสารทุกอย่าง แต่ไม่เคยโดนก็ตระหนกตกใจ แจ้งมาจำนวนเด็ม
ขนาดนั่น

รอเพื่อน ๆ ท่านอี่นที่มีประสบการณ์หรือมีความรู้แชร์ด้วยนะคะ

คิดว่าคุณHula Girl คงจะได้ฟอร์ม 1099-S (Proceeds From Real Estate Transactions) จากการขายบ้าน ซึ่งปกติแล้วถ้าบ้านที่คุณอาศัยอยู่เป็นประจำและเป็นเจ้าของอย่างน้อย 2 ปีภายใน 5 ปีนับจากก่อนวันที่คุณขายบ้าน คุณสามารถยกเว้นกำไรได้ถึง $250,000 หรือ $500,000 (สำหรับคนแต่งงานที่ยื่นภาษีร่วมกัน) ถ้าคุณได้เซ็นชื่อในฟอร์ม Seller Certification ว่าคุณเข้าเงื่อนไขได้รับการยกเว้นดังกล่าว เค้าจะไม่ส่งฟอร์ม 1099-S ให้ทาง IRS

ถ้าคุณไม่ได้ลงชื่อฟอร์มนั้น ทาง IRS ก็จะได้รับ 1099-S เค้าก็จะคิดว่าคุณไม่ได้เข้าข่ายเงื่อนไขที่ได้รับการยกเว้นกำไรหรือได้รับการยกเว้นบางส่วน ถ้าดูตัวเลขในฟอร์ม 1099-S จะมีช่อง Gross Proceeds คือราคาบ้านที่คุณขายได้ เมื่อได้ฟอร์มนี้คุณต้องเอามากรอกใส่ฟอร์ม 8949 เพื่อแสดงว่ากำไรที่ได้รับการยกเว้น ถ้าตอนยื่นภาษีคุณไม่ได้กรอกฟอร์ม 8949 ทาง IRS เค้าจะไม่ทราบว่าต้นทุนของบ้านที่ขาย (cost or basis) เท่าไร เค้าจะสมมุติให้เป็นศูนย์ แล้วเอาราคาบ้านที่ขายได้ทั้งหมดมาเป็นรายได้ของคุณ

แนะนำให้คุณแนบฟอร์ม 8949 ไปด้วยตอนตอบจดหมายกลับ IRS ปกติตอนทำภาษีให้ลูกค้า ผมจะถามเค้าว่าได้ฟอร์มนี้หรือเปล่า ถ้าไม่ได้ก็ไม่ต้องกรอกฟอร์มอะไรเพิ่มเติมซึ่งส่วนใหญ่จะไม่ได้ฟอร์มนี้

ขอยกตัวอย่างกรณีคล้าย ๆ กัน มีลูกค้าได้รับเงินจาก bonds ตอนหมดอายุจำนวนเงิน $100,000 และได้รับฟอร์ม 1099-B แต่ในฟอร์มไม่ได้ระบุว่าต้นทุนของ bonds คือเท่าไร ปรากฎว่าคนที่ทำภาษีไม่ได้แสดงรายการนี้เพราะคิดว่าต้นทุนเท่ากับจำนวนเงินที่ได้มา กำไรก็จะเป็นศูนย์ ทาง IRS ส่งจดหมายว่าไม่ได้แจ้งรายได้ $100,000 ผมเป็นคนตรวจก็เห็นว่าคนทำภาษีเค้าไม่ได้แสดงรายการนี้ไป ก็กรอกฟอร์มที่ควรจะทำตั้งแต่แรกและให้เหตุผลไป เรื่องก็จบด้วยดี

ขอบคุณคะ เดี๋ยวจะลองเช็คดู แต่ซื้อขายมาหลายหนแล้วนะคะ
พี่งจะมีปัญหาก็นี่แหละ เลยรู้สึกตระหนกคะ

ของได้จดหมายมาเมื่อตอนปลายปีที่แล้วค่ะ

ของเราเป็นเรื่องหุ้นค่ะ คือเขามีจดหมายมาว่า เราทำการซื้อ ขายหุ้นไม่เสียภาษีค่ะ เป็นภาษีของปี 2009 ค่ะ จำนวนเงินไม่เต็ม $100,000 ดีค่ะ
ให้ชำระเงินส่วนต่าง พร้อมดอกเบี้ย และค่าปรับ เห็นตัวเลขแล้ว ยาจกอย่างเราใจหายแว๊ปไปเลยค่ะ สามีนี่กลุ้มไม่เป็นอันทำงานทำการไปเลยค่ะ

เรื่องของเรื่องคือ ตอนยื่นภาษี ไม่ได้แนบฟอร์มที่เล่นหุ้นลงไปจริงๆนั่นแหละค่ะ แล้วทาง IRS เขาก็คำนวณเงินที่ขายหุ้นได้อย่างเดียว เป็นรายได้

แต่ปีนั้นธนาคารที่เราถือหุ้นอยู่ล้ม กำไรจากหุ้นก็เลยเป็น 0 สามีเลยคิดว่าไม่ต้องแนบเอกสารตัวนี้ลงไปด้วย แต่โชคดี เรายังเก็บเอาไว้

ก็เขียนเป็นจดหมายไปค่ะ พร้อมแนบเอกสาร แล้วก็บอกว่าข้อไหน บรรทัดไหน ที่เขาแจงตัวเลขมา ไม่เห็นด้วย แล้วที่ถูกควรเป็นยังไง

เขียนไปเขียนมา ขายหุ้นขาดทุน เคลมภาษีได้ด้วย

สรุป จากเดิมที่ IRS จะคิดทั้งต้น ทั้งดอก ทั้งค่าปรับกับเรา
IRS ต้องจ่ายเงินให้เราแทนค่ะ

อย่าตกใจไปค่ะ